acecook

Công nghệ đang hỗ trợ các tổ chức tài chính như thế nào?

An ninh an toàn mạng
03/04/2025 14:42
Trong bối cảnh ngày nay, các tổ chức tài chính phải đối mặt với áp lực ngày càng tăng về việc tuân thủ các quy định phức tạp khi áp dụng những tiến bộ công nghệ. Tuân thủ quy định là một phần quan trọng trong lĩnh vực ngân hàng, bảo hiểm, đầu tư, đảm bảo ổn định tài chính, bảo vệ khách hàng khỏi gian lận và các rủi ro pháp lý. Vì thế, Công nghệ đóng một vai trò quan trọng trong việc giúp các tổ chức này quản lý tuân thủ hiệu quả hơn, giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa quy trình.
aa
Mối lo AI đào tạo AI: Hệ lụy tiềm tàng và vai trò của dữ liệu thực Công nghệ AIoT thúc đẩy số hóa trong sản xuất

Nhờ vào các giải pháp công nghệ tiên tiến, các tổ chức tài chính có thể tăng cường hoạt động một cách hiệu quả trong việc tuân thủ quy định, giảm thiểu rủi ro và nâng cao tính minh bạch trong các hoạt động tài chính của mình. Các giải pháp quản lý tuân thủ dựa trên công nghệ đang cách mạng hóa các phương thức tổ chức lĩnh vực tài chính, làm cho các quy trình nhanh chóng, chính xác và tiết kiệm chi phí hơn.

Công nghệ đang hỗ trợ các tổ chức tài chính như thế nào?
Ảnh minh họa

Quản lý tuân thủ

Quản lý tuân thủ bao gồm việc đảm bảo rằng một tổ chức tuân thủ các yêu cầu quy định, tiêu chuẩn ngành và chính sách nội bộ. Trong lĩnh vực tài chính, điều này có nghĩa là tuân thủ các quy định do các cơ quan quản lý như Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA), Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) và Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) đặt ra.

Việc không tuân thủ có thể dẫn đến các hình phạt nghiêm khắc, tổn hại đến danh tiếng và thậm chí là hậu quả pháp lý. Tuân thủ bao gồm các cuộc kiểm toán thủ công, tài liệu giấy tờ và giám sát tốn nhiều công sức. Tuy nhiên, khi các quy định trở nên phức tạp hơn, việc chỉ dựa vào nỗ lực của con người không còn thực tế nữa.

Công nghệ đang chuyển đổi quản lý tuân thủ như thế nào?

Tự động hóa và Trí tuệ nhân tạo (AI)

Các công cụ tuân thủ được hỗ trợ bởi AI tự động hóa các công việc hàng ngày như giám sát giao dịch, xác định các hoạt động đáng ngờ và tạo báo cáo tuân thủ. Các thuật toán có thể phát hiện các mẫu gian lận, cảnh báo các vi phạm tiềm ẩn trước khi chúng leo thang.

Chẳng hạn, các công cụ dựa trên AI phân tích một lượng lớn dữ liệu tài chính theo thời gian thực, giúp các tổ chức tuân thủ các quy định về phòng chống rửa tiền (AML) và danh tính khách hàng (KYC). Những công cụ này giảm thiểu sai sót của con người, giảm chi phí và nâng cao hiệu quả.

Giải pháp tuân thủ dựa trên điện toán đám mây

Điện toán đám mây cho phép các tổ chức tài chính lưu trữ và quản lý dữ liệu tuân thủ một cách an toàn. Các giải pháp dựa trên đám mây cung cấp quyền truy cập theo thời gian thực vào các bản cập nhật quy định, giúp các tổ chức tuân thủ mà không cần đến sự can thiệp thủ công.

Ngoài ra, công nghệ đám mây cho phép cộng tác liền mạch giữa các bộ phận, các phòng ban giúp báo cáo tuân thủ hiệu quả hơn. Các tổ chức có thể dễ dàng truy cập các dấu vết kiểm toán, tài liệu tuân thủ và đánh giá rủi ro từ mọi nơi, đảm bảo giám sát tốt hơn.

Blockchain cho tính minh bạch và bảo mật

Công nghệ Blockchain cung cấp một hệ thống chống giả mạo để lưu trữ các giao dịch tài chính và hồ sơ tuân thủ. Vì dữ liệu trên blockchain là phi tập trung và bất biến, nâng cao tính minh bạch và bảo mật trong các quy trình quy định.

Ví dụ, blockchain có thể tối ưu hóa quy trình KYC (Know Your Customer) bằng cách cung cấp một hệ thống xác minh danh tính kỹ thuật số, giảm sự trùng lặp trong nỗ lực giữa các tổ chức tài chính. Điều này giúp quá trình tiếp nhận khách hàng nhanh chóng và giảm rủi ro về tuân thủ.

Tự động hóa quy trình bằng robot (RPA)

RPA sử dụng bot để xử lý các tác vụ tuân thủ lặp đi lặp lại như nhập dữ liệu, tạo báo cáo và xác minh tài liệu. Điều này làm giảm khối lượng công việc của con người, cho phép nhân viên tuân thủ tập trung vào các lĩnh vực có nguy cơ cao.

Chẳng hạn, RPA có thể giúp các ngân hàng xử lý khối lượng lớn giao dịch và tự động phát hiện sự bất thường. Điều này không chỉ đảm bảo tuân thủ mà còn nâng cao hiệu quả hoạt động.

RegTech: Sự trỗi dậy của công nghệ quản lý theo quy định

RegTech (Regulatory Technology) là một lĩnh vực chuyên biệt trong công nghệ tài chính tập trung vào việc tự động hóa các quy trình tuân thủ. Các giải pháp RegTech sử dụng AI, phân tích dữ liệu lớn và điện toán đám mây để giúp các tổ chức tài chính tuân thủ các quy định một cách hiệu quả.

Những công cụ này giám sát các giao dịch, đánh giá rủi ro và cung cấp cảnh báo ngay lập tức khi có vấn đề về tuân thủ. Các công ty sử dụng giải pháp RegTech có thể thích ứng nhanh chóng với những thay đổi trong quy định và giảm chi phí tuân thủ.

Công nghệ đang hỗ trợ các tổ chức tài chính như thế nào?

Lợi ích của quản lý tuân thủ dựa trên công nghệ

Độ chính xác và hiệu quả: Các công cụ tuân thủ tự động giảm thiểu lỗi của con người, giúp các quy trình quy định chính xác và hiệu quả hơn.

Giảm chi phí: Công nghệ làm giảm nhu cầu về các nhóm tuân thủ lớn, cắt giảm chi phí hoạt động cho các tổ chức tài chính.

Bảo mật nâng cao: Blockchain và các công cụ hỗ trợ AI tăng cường bảo mật dữ liệu và bảo vệ các tổ chức khỏi các mối đe dọa mạng.

Giám sát thời gian thực: Các hệ thống dựa trên AI phát hiện rủi ro trong thời gian thực, ngăn chặn tội phạm tài chính và vi phạm quy định.

Khả năng mở rộng: Các giải pháp dựa trên đám mây cho phép các tổ chức tài chính mở rộng các nỗ lực tuân thủ khi các quy định phát triển.

Những thách thức và con đường phía trước

Mặc dù công nghệ mang lại nhiều lợi ích nhưng việc triển khai các giải pháp tuân thủ dựa trên công nghệ đi kèm với những thách thức. Các tổ chức tài chính phải đầu tư vào công nghệ phù hợp, đào tạo nhân viên sử dụng các công cụ mới và đảm bảo quyền riêng tư dữ liệu. Ngoài ra, các cơ quan quản lý cần bắt kịp với những tiến bộ công nghệ để tạo ra các chính sách cân bằng.

Trong tương lai, việc tích hợp của AI, blockchain và phân tích dữ liệu nâng cao sẽ tiếp tục định hình quản lý tuân thủ. Các tổ chức tài chính áp dụng các giải pháp tuân thủ dựa trên công nghệ sẽ giữ vững vị thế trong một thế giới ngày càng có nhiều quy định.

Quản lý tuân thủ không còn chỉ là việc tuân thủ các quy định nữa, mà là sử dụng công nghệ để tạo ra một hệ thống tài chính thông minh và an toàn hơn. Từ giám sát hỗ trợ AI đến tính minh bạch của blockchain, công nghệ đang thay đổi cách các tổ chức xử lý tuân thủ, đảm bảo sự ổn định tài chính và niềm tin của khách hàng.

Đối với các tổ chức tài chính, đầu tư vào các giải pháp tuân thủ hiện đại không chỉ là một lựa chọn mà còn là yếu tố cần thiết để thành công lâu dài. Bằng cách tận dụng sức mạnh của công nghệ, các tổ chức có thể tuân thủ, giảm thiểu rủi ro và thúc đẩy đổi mới trong lĩnh vực tài chính.

Theo techbullion.com

tudonghoangaynay.vn
mca
Tin bài khác
Triển lãm thành tựu KHCN: Trình làng loạt công nghệ "Make in Vietnam" vươn tầm thế giới

Triển lãm thành tựu KHCN: Trình làng loạt công nghệ "Make in Vietnam" vươn tầm thế giới

Trong khuôn khổ Triển lãm thành tựu Đất nước nhân dịp kỷ niệm 80 năm Quốc khánh, diễn ra từ ngày 28/8 đến 5/9 tại Trung tâm Hội chợ Triển lãm Quốc gia VEC (Đông Anh, Hà Nội), Triển lãm thành tựu của Bộ Khoa học và Công nghệ (KH&CN) trở thành điểm nhấn thu hút khách tham quan.
[E-Magazine] Thế giới tự vận hành, chuyện thật hay đùa?

[E-Magazine] Thế giới tự vận hành, chuyện thật hay đùa?

Năm 2025, thế giới đang chứng kiến làn sóng tự động hóa thông minh lan rộng, vượt khỏi nhà máy để thâm nhập vào kho vận, bán lẻ, hậu cần và đời sống thường nhật. Đây không chỉ là bước tiến công nghệ đơn thuần, mà là một cú hích vào cách vận hành xã hội và kinh tế, làm mờ ranh giới giữa con người, máy móc và dữ liệu. Những hệ thống biết quan sát, phân tích và tự hành động đang thay đổi cuộc chơi ở tốc độ chưa từng thấy.
Tử vi vòng quay công nghệ ngày 1/9/2025: Tuổi Dậu tin vui tài lộc, tuổi Tý kẻ xấu hãm hại

Tử vi vòng quay công nghệ ngày 1/9/2025: Tuổi Dậu tin vui tài lộc, tuổi Tý kẻ xấu hãm hại

Những bí ẩn của khoa học đời sống là "món ăn" tinh thần không thể thiếu trong cuộc sống của con người. Tử vi vòng quay công nghệ xem tử vi 12 con giáp ngày 1/9/2025 cho tất cả các tuổi nhằm dự đoán vận hạn về công danh, tiền bạc, tình duyên, sức khỏe...
Kỷ niệm Quốc khánh Việt Nam tại Đài Bắc: Cầu nối hợp tác song phương

Kỷ niệm Quốc khánh Việt Nam tại Đài Bắc: Cầu nối hợp tác song phương

Việt Nam đã tổ chức lễ kỷ niệm Quốc khánh tại Đài Bắc vào thứ Sáu (29/8), nhằm tôn vinh mối quan hệ ngày càng gắn bó với Đài Loan.
Đại sứ quán Việt Nam tại Pakistan kỷ niệm 80 năm Quốc khánh

Đại sứ quán Việt Nam tại Pakistan kỷ niệm 80 năm Quốc khánh

Thứ Năm (28/8), Đại sứ quán Việt Nam tại Pakistan đã tổ chức tiệc chiêu đãi nhân dịp kỷ niệm 80 năm Quốc khánh nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam, nhằm tôn vinh chặng đường từ giành độc lập đến chuyển mình về kinh tế, đồng thời khẳng định mối quan hệ song phương bền chặt với Pakistan.
Thực hành theo tiêu chuẩn ISO 50001: Cơ hội nào cho doanh nghiệp nhỏ và vừa

Thực hành theo tiêu chuẩn ISO 50001: Cơ hội nào cho doanh nghiệp nhỏ và vừa

Trong guồng quay của chuyển đổi năng lượng và áp lực giảm phát thải, ISO 50001 đang nổi lên như một “hộ chiếu xanh” giúp doanh nghiệp nâng cao hiệu suất năng lượng, giảm chi phí, tiếp cận chuỗi cung ứng toàn cầu. Với các doanh nghiệp nhỏ và vừa (DNNVV), có nhiều rào cản về nguồn lực và tài chính khiến việc áp dụng tiêu chuẩn này không hề đơn giản. Tuy vậy, nếu biết tận dụng các hỗ trợ sẵn có và từng bước triển khai phù hợp, DNNVV vẫn có cơ hội hiện thực hóa lợi ích từ ISO 50001.
Ngôn ngữ công nghệ kể chuyện lịch sử

Ngôn ngữ công nghệ kể chuyện lịch sử

Tại Trung tâm Hội chợ Triển lãm quốc gia (Đông Anh, Hà Nội), không gian trưng bày trong nhà của Bộ Quốc phòng tại triển lãm “80 năm hành trình Độc lập-Tự do-Hạnh phúc” đã thu hút đông đảo người dân đặc biệt là thế hệ trẻ.
BIDV mang dấu ấn đặc sắc hòa chung Thành tựu 80 năm của Đất nước

BIDV mang dấu ấn đặc sắc hòa chung Thành tựu 80 năm của Đất nước

Nhân dịp kỷ niệm 80 năm Ngày Quốc khánh nước CHXHCN Việt Nam (02/9/1945 – 02/9/2025), Chính phủ tổ chức Triển lãm Thành tựu Đất nước với chủ đề “80 năm Hành trình Độc lập - Tự do - Hạnh phúc” từ ngày 28/8 đến 5/9/2025 tại Trung tâm Triển lãm Quốc gia, Hà Nội.
Tử vi vòng quay công nghệ ngày 31/8/2025: Tuổi Thân gặp một vài khó khăn, tuổi Tý tiến triển hiệu quả

Tử vi vòng quay công nghệ ngày 31/8/2025: Tuổi Thân gặp một vài khó khăn, tuổi Tý tiến triển hiệu quả

Những bí ẩn của khoa học đời sống là "món ăn" tinh thần không thể thiếu trong cuộc sống của con người. Tử vi vòng quay công nghệ xem tử vi 12 con giáp ngày 31/8/2025 cho tất cả các tuổi nhằm dự đoán vận hạn về công danh, tiền bạc, tình duyên, sức khỏe...
Hà Nội thức trắng đêm chờ tổng duyệt diễu binh, diễu hành A80

Hà Nội thức trắng đêm chờ tổng duyệt diễu binh, diễu hành A80

Đêm 29, rạng sáng 30/8, bất chấp những cơn mưa bất chợt, hàng ngàn người dân, cựu chiến binh và chiến sĩ vẫn kiên nhẫn thức thâu đêm để chờ đón buổi tổng duyệt diễu binh, diễu hành kỷ niệm 80 năm Quốc khánh 2/9 (A80).
song-gia-tri