acecook

Công nghệ đang hỗ trợ các tổ chức tài chính như thế nào?

An ninh an toàn mạng
03/04/2025 14:42
Trong bối cảnh ngày nay, các tổ chức tài chính phải đối mặt với áp lực ngày càng tăng về việc tuân thủ các quy định phức tạp khi áp dụng những tiến bộ công nghệ. Tuân thủ quy định là một phần quan trọng trong lĩnh vực ngân hàng, bảo hiểm, đầu tư, đảm bảo ổn định tài chính, bảo vệ khách hàng khỏi gian lận và các rủi ro pháp lý. Vì thế, Công nghệ đóng một vai trò quan trọng trong việc giúp các tổ chức này quản lý tuân thủ hiệu quả hơn, giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa quy trình.
aa
Mối lo AI đào tạo AI: Hệ lụy tiềm tàng và vai trò của dữ liệu thực Công nghệ AIoT thúc đẩy số hóa trong sản xuất

Nhờ vào các giải pháp công nghệ tiên tiến, các tổ chức tài chính có thể tăng cường hoạt động một cách hiệu quả trong việc tuân thủ quy định, giảm thiểu rủi ro và nâng cao tính minh bạch trong các hoạt động tài chính của mình. Các giải pháp quản lý tuân thủ dựa trên công nghệ đang cách mạng hóa các phương thức tổ chức lĩnh vực tài chính, làm cho các quy trình nhanh chóng, chính xác và tiết kiệm chi phí hơn.

Công nghệ đang hỗ trợ các tổ chức tài chính như thế nào?
Ảnh minh họa

Quản lý tuân thủ

Quản lý tuân thủ bao gồm việc đảm bảo rằng một tổ chức tuân thủ các yêu cầu quy định, tiêu chuẩn ngành và chính sách nội bộ. Trong lĩnh vực tài chính, điều này có nghĩa là tuân thủ các quy định do các cơ quan quản lý như Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA), Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) và Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) đặt ra.

Việc không tuân thủ có thể dẫn đến các hình phạt nghiêm khắc, tổn hại đến danh tiếng và thậm chí là hậu quả pháp lý. Tuân thủ bao gồm các cuộc kiểm toán thủ công, tài liệu giấy tờ và giám sát tốn nhiều công sức. Tuy nhiên, khi các quy định trở nên phức tạp hơn, việc chỉ dựa vào nỗ lực của con người không còn thực tế nữa.

Công nghệ đang chuyển đổi quản lý tuân thủ như thế nào?

Tự động hóa và Trí tuệ nhân tạo (AI)

Các công cụ tuân thủ được hỗ trợ bởi AI tự động hóa các công việc hàng ngày như giám sát giao dịch, xác định các hoạt động đáng ngờ và tạo báo cáo tuân thủ. Các thuật toán có thể phát hiện các mẫu gian lận, cảnh báo các vi phạm tiềm ẩn trước khi chúng leo thang.

Chẳng hạn, các công cụ dựa trên AI phân tích một lượng lớn dữ liệu tài chính theo thời gian thực, giúp các tổ chức tuân thủ các quy định về phòng chống rửa tiền (AML) và danh tính khách hàng (KYC). Những công cụ này giảm thiểu sai sót của con người, giảm chi phí và nâng cao hiệu quả.

Giải pháp tuân thủ dựa trên điện toán đám mây

Điện toán đám mây cho phép các tổ chức tài chính lưu trữ và quản lý dữ liệu tuân thủ một cách an toàn. Các giải pháp dựa trên đám mây cung cấp quyền truy cập theo thời gian thực vào các bản cập nhật quy định, giúp các tổ chức tuân thủ mà không cần đến sự can thiệp thủ công.

Ngoài ra, công nghệ đám mây cho phép cộng tác liền mạch giữa các bộ phận, các phòng ban giúp báo cáo tuân thủ hiệu quả hơn. Các tổ chức có thể dễ dàng truy cập các dấu vết kiểm toán, tài liệu tuân thủ và đánh giá rủi ro từ mọi nơi, đảm bảo giám sát tốt hơn.

Blockchain cho tính minh bạch và bảo mật

Công nghệ Blockchain cung cấp một hệ thống chống giả mạo để lưu trữ các giao dịch tài chính và hồ sơ tuân thủ. Vì dữ liệu trên blockchain là phi tập trung và bất biến, nâng cao tính minh bạch và bảo mật trong các quy trình quy định.

Ví dụ, blockchain có thể tối ưu hóa quy trình KYC (Know Your Customer) bằng cách cung cấp một hệ thống xác minh danh tính kỹ thuật số, giảm sự trùng lặp trong nỗ lực giữa các tổ chức tài chính. Điều này giúp quá trình tiếp nhận khách hàng nhanh chóng và giảm rủi ro về tuân thủ.

Tự động hóa quy trình bằng robot (RPA)

RPA sử dụng bot để xử lý các tác vụ tuân thủ lặp đi lặp lại như nhập dữ liệu, tạo báo cáo và xác minh tài liệu. Điều này làm giảm khối lượng công việc của con người, cho phép nhân viên tuân thủ tập trung vào các lĩnh vực có nguy cơ cao.

Chẳng hạn, RPA có thể giúp các ngân hàng xử lý khối lượng lớn giao dịch và tự động phát hiện sự bất thường. Điều này không chỉ đảm bảo tuân thủ mà còn nâng cao hiệu quả hoạt động.

RegTech: Sự trỗi dậy của công nghệ quản lý theo quy định

RegTech (Regulatory Technology) là một lĩnh vực chuyên biệt trong công nghệ tài chính tập trung vào việc tự động hóa các quy trình tuân thủ. Các giải pháp RegTech sử dụng AI, phân tích dữ liệu lớn và điện toán đám mây để giúp các tổ chức tài chính tuân thủ các quy định một cách hiệu quả.

Những công cụ này giám sát các giao dịch, đánh giá rủi ro và cung cấp cảnh báo ngay lập tức khi có vấn đề về tuân thủ. Các công ty sử dụng giải pháp RegTech có thể thích ứng nhanh chóng với những thay đổi trong quy định và giảm chi phí tuân thủ.

Công nghệ đang hỗ trợ các tổ chức tài chính như thế nào?

Lợi ích của quản lý tuân thủ dựa trên công nghệ

Độ chính xác và hiệu quả: Các công cụ tuân thủ tự động giảm thiểu lỗi của con người, giúp các quy trình quy định chính xác và hiệu quả hơn.

Giảm chi phí: Công nghệ làm giảm nhu cầu về các nhóm tuân thủ lớn, cắt giảm chi phí hoạt động cho các tổ chức tài chính.

Bảo mật nâng cao: Blockchain và các công cụ hỗ trợ AI tăng cường bảo mật dữ liệu và bảo vệ các tổ chức khỏi các mối đe dọa mạng.

Giám sát thời gian thực: Các hệ thống dựa trên AI phát hiện rủi ro trong thời gian thực, ngăn chặn tội phạm tài chính và vi phạm quy định.

Khả năng mở rộng: Các giải pháp dựa trên đám mây cho phép các tổ chức tài chính mở rộng các nỗ lực tuân thủ khi các quy định phát triển.

Những thách thức và con đường phía trước

Mặc dù công nghệ mang lại nhiều lợi ích nhưng việc triển khai các giải pháp tuân thủ dựa trên công nghệ đi kèm với những thách thức. Các tổ chức tài chính phải đầu tư vào công nghệ phù hợp, đào tạo nhân viên sử dụng các công cụ mới và đảm bảo quyền riêng tư dữ liệu. Ngoài ra, các cơ quan quản lý cần bắt kịp với những tiến bộ công nghệ để tạo ra các chính sách cân bằng.

Trong tương lai, việc tích hợp của AI, blockchain và phân tích dữ liệu nâng cao sẽ tiếp tục định hình quản lý tuân thủ. Các tổ chức tài chính áp dụng các giải pháp tuân thủ dựa trên công nghệ sẽ giữ vững vị thế trong một thế giới ngày càng có nhiều quy định.

Quản lý tuân thủ không còn chỉ là việc tuân thủ các quy định nữa, mà là sử dụng công nghệ để tạo ra một hệ thống tài chính thông minh và an toàn hơn. Từ giám sát hỗ trợ AI đến tính minh bạch của blockchain, công nghệ đang thay đổi cách các tổ chức xử lý tuân thủ, đảm bảo sự ổn định tài chính và niềm tin của khách hàng.

Đối với các tổ chức tài chính, đầu tư vào các giải pháp tuân thủ hiện đại không chỉ là một lựa chọn mà còn là yếu tố cần thiết để thành công lâu dài. Bằng cách tận dụng sức mạnh của công nghệ, các tổ chức có thể tuân thủ, giảm thiểu rủi ro và thúc đẩy đổi mới trong lĩnh vực tài chính.

Theo techbullion.com

tudonghoangaynay.vn
Tin bài khác
Balo thông minh giúp giảm gánh nặng khi di chuyển

Balo thông minh giúp giảm gánh nặng khi di chuyển

Nguyên mẫu balo mới giúp giảm chấn và hạn chế va đập bên trong, giúp người dùng tiết kiệm năng lượng khi di chuyển.
Nhận định phiên giao dịch ngày 4/6: Rủi ro điều chỉnh kỹ thuật đã hiện hữu

Nhận định phiên giao dịch ngày 4/6: Rủi ro điều chỉnh kỹ thuật đã hiện hữu

Thị trường đang bước vào vùng kiểm định quan trọng khi chỉ số VN Index trở lại đỉnh ngắn hạn. Dù xu hướng tăng vẫn được duy trì và dòng tiền vẫn hiện diện mạnh tại nhóm cổ phiếu dẫn dắt, rủi ro điều chỉnh kỹ thuật cũng bắt đầu gia tăng. Phiên 4/6 dự kiến sẽ là một phiên kiểm tra tâm lý nhà đầu tư và sự bền vững của đà tăng hiện tại.
Tử vi vòng quay công nghệ ngày 4/6/2025: Tuổi Tỵ mất kiểm soát, tuổi Mùi sức khỏe cải thiện

Tử vi vòng quay công nghệ ngày 4/6/2025: Tuổi Tỵ mất kiểm soát, tuổi Mùi sức khỏe cải thiện

Những bí ẩn của khoa học đời sống là "món ăn" tinh thần không thể thiếu trong cuộc sống của con người. Tử vi vòng quay công nghệ xem tử vi 12 con giáp ngày 4/6/2025 cho tất cả các tuổi nhằm dự đoán vận hạn về công danh, tiền bạc, tình duyên, sức khỏe...
Thị trường chứng khoán ngày 3/6: Thanh khoản tăng mạnh, VN Index trở lại vùng đỉnh cũ

Thị trường chứng khoán ngày 3/6: Thanh khoản tăng mạnh, VN Index trở lại vùng đỉnh cũ

Thị trường tiếp tục duy trì đà hưng phấn trong ngày 3/6 với lực cầu lan tỏa trên diện rộng. VN Index tăng gần 11 điểm nhờ sự bứt phá của nhóm midcaps và nhóm công ty chứng khoán. Thanh khoản tăng vọt, khối ngoại quay lại mua ròng cho thấy dòng tiền đang quay trở lại. Tuy nhiên, việc chỉ số trở lại vùng đỉnh cũ cũng đặt ra những rủi ro về khả năng điều chỉnh kỹ thuật trong các phiên tiếp theo.
Bước đột phá trong ứng dụng robot công nghiệp địa hình phức tạp

Bước đột phá trong ứng dụng robot công nghiệp địa hình phức tạp

Trong bối cảnh ngành robot bốn chân toàn cầu đang phát triển mạnh mẽ với dự báo đạt doanh số hơn 560.000 đơn vị và quy mô thị trường vượt 1,2 tỷ USD vào năm 2030, DEEP Robotics - Công ty dẫn đầu trong lĩnh vực robot di động thông minh - vừa giới thiệu LYNX M20, robot chân với bánh cỡ trung đầu tiên trên thế giới được thiết kế riêng cho các tình huống công nghiệp khắc nghiệt.
Petrolimex chuẩn bị chi hơn 1.500 tỷ đồng trả cổ tức năm 2024

Petrolimex chuẩn bị chi hơn 1.500 tỷ đồng trả cổ tức năm 2024

Petrolimex sắp chi hơn 1.500 tỷ đồng cổ tức, riêng Ủy ban Quản lý vốn Nhà nước tại doanh nghiệp nhận về khoảng 1.170 tỷ đồng.
Công nghệ pin tiên tiến: Nền tảng cho tự động hóa công nghiệp bền vững

Công nghệ pin tiên tiến: Nền tảng cho tự động hóa công nghiệp bền vững

Trong thời đại của Internet vạn vật công nghiệp (IIoT) và các hệ thống giám sát tự động, việc chọn đúng loại pin không còn là vấn đề phụ mà là yếu tố quyết định đến độ tin cậy, tuổi thọ và hiệu suất tổng thể của thiết bị. Trong các môi trường vận hành từ xa, môi trường khắc nghiệt hoặc khó tiếp cận, nơi mà việc thay thế pin là tốn kém hoặc thậm chí bất khả thi thì nhu cầu về các loại pin hiệu suất cao, bền bỉ và ổn định chưa bao giờ cấp thiết đến vậy.
Thủ tướng: Nếu không được chuyển giao, Việt Nam vẫn phải tự chủ phát triển công nghệ cao

Thủ tướng: Nếu không được chuyển giao, Việt Nam vẫn phải tự chủ phát triển công nghệ cao

Sáng 28/5, trong chương trình thăm chính thức Malaysia và tham dự Hội nghị Cấp cao ASEAN 46 cùng các hội nghị cấp cao liên quan, Thủ tướng Phạm Minh Chính đã tham dự phiên thảo luận "Lưới thông minh: Kết nối thông qua AI tự chủ".
Herbalife Việt Nam cổ vũ lối sống khỏe tại giải chạy VnExpress Marathon Hạ Long

Herbalife Việt Nam cổ vũ lối sống khỏe tại giải chạy VnExpress Marathon Hạ Long

Herbalife Việt Nam, một trong những công ty hàng đầu về sức khỏe và thể chất, lần thứ ba liên tiếp được đồng hành cùng VnExpress Marathon Hạ Long, để khuyến khích lối sống năng động lành mạnh trong cộng đồng.
Vinamilk xuất hiện ấn tượng tại THAIFEX – Hội chợ hàng đầu Châu Á, không chỉ để kinh doanh

Vinamilk xuất hiện ấn tượng tại THAIFEX – Hội chợ hàng đầu Châu Á, không chỉ để kinh doanh

Hội chợ thực phẩm và đồ uống hàng đầu Châu Á, Thaifex Anuga Asia 2025 có hơn 170 doanh nghiệp Việt tham dự. Góp mặt liên tục gần 20 năm qua, Vinamilk, đại diện tiêu biểu của Việt Nam và là thương hiệu thực phẩm giá trị nhất khu vực Đông Nam Á, đã hiện diện ấn tượng với nhiều sản phẩm sáng tạo, có hàm lượng cao về đầu tư cho công nghệ đột phá.
siement
Quảng cáo
moxa